兴业银行称正配合调查分行高管卷款30亿元潜逃

    据新华网报道：针对近日网上流传“兴业银行(20.18,-0.50,-2.42%)北海分行高管卷款30亿元潜逃”一事，兴业银行6月8日回应称，此事还在公安机关侦查阶段，具体金额以公安排查核实的结果为准。目前兴业银行正在积极配合调查，同时将尽力安抚受害者。

    近日流传消息称，兴业银行北海分行某部门总经理苏某，利用帮办银行过桥业务赚取高额利息(俗称“过桥贷”)为由，诱使兴业银行2000多客户上当受骗。

    兴业银行负责人说：“受害人中有不少为兴业银行的客户，尽管苏某从他们手中集资时没有与之签署兴业银行借款合同，但毕竟当事人是兴业前员工，案发后也有一些受害人来找银行，我们对此深表同情，后期会根据公安机关侦查情况尽力做好受害人安抚工作。”

    据了解，“过桥贷”是指借款人在自有资金不足的情况下，通过民间的小贷公司、投融资公司或个人借贷方式筹措资金归还银行到期贷款，待重新取得银行贷款后再偿还这部分资金的行为。由于周期短、回报高，加上中间方又是银行管理人员，势必会对一些投资人有很高的诱惑力。

    专家表示，银行职员应在银行授予的工作职责范围内从事银行业务，并且必须在银行营业大厅和办公室完成，如果一个职员能从客户手中骗取数十亿元资金，银行竟毫无察觉，银行应有的内控可谓“失控”。

    此前的6月5日，银监会发布了《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，要求银行进行全面风险排查，梳理业务流程，深查严纠管理漏洞。

    “要'看好自己的门’、'管好自己的人’，加强营业场所和员工行为的管理。”针对近期全国发生多起存款纠纷事件，银监会消费者保护局局长邓智毅表示。他认为，这些事件暴露出部分银行业金融机构存在内控制度执行不力、员工管理不到位等问题。

    《通知》要求银行严守业务管理、风险合规及审计监督“三道防线”，加强内控体系建设，落实主体责任。针对开户、资金汇划、对账、印章凭证管理及账户监控等五个柜面业务关键环节，提出明确具体的监管要求。

    (文章综合自新华网、21世纪经济报道。)

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